中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)規(guī)則
（2018年第一次修訂）
第一章 總 則
第一條 為督促保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)”）完善信用評(píng)級(jí)體系，提高評(píng)級(jí)結(jié)果的科學(xué)性和有效性，改善對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量，充分發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和信用定價(jià)等方面的作用，根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)資金投資債券使用外部信用評(píng)級(jí)監(jiān)管的通知》《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項(xiàng)目等事項(xiàng)的通知》等監(jiān)管要求，以及中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。
第二條 為保險(xiǎn)資金投資債務(wù)工具、另類產(chǎn)品提供信用評(píng)級(jí)等專業(yè)服務(wù)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)接受協(xié)會(huì)組織的評(píng)價(jià)。
另類產(chǎn)品包括基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃、資產(chǎn)支持計(jì)劃等信用類金融產(chǎn)品。
第三條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)工作遵循公正客觀、科學(xué)有效的原則。
第四條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)工作接受協(xié)會(huì)業(yè)務(wù)主管單位的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第二章 組織實(shí)施
第五條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)工作原則上每年開展一次，由協(xié)會(huì)組織信用風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“專委會(huì)”）具體實(shí)施。
專委會(huì)設(shè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)工作評(píng)審委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“評(píng)審委員會(huì)”），履行起草年度評(píng)價(jià)工作方案、遴選評(píng)審專家，審核、復(fù)核評(píng)價(jià)結(jié)果等職責(zé)。
評(píng)審委員會(huì)委員原則上由專委會(huì)業(yè)內(nèi)委員擔(dān)任。
第六條 評(píng)審專家應(yīng)具有良好的職業(yè)道德、較高的專業(yè)水平、與評(píng)價(jià)工作相匹配的工作經(jīng)驗(yàn)以及協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第七條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求提交評(píng)價(jià)工作所需資料，并保證所提交資料的完整性和真實(shí)性。
第八條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)不正當(dāng)方式影響評(píng)價(jià)工作、拒不報(bào)送參評(píng)資料，或被查實(shí)存在瞞報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)情形的，取消當(dāng)年評(píng)價(jià)資格并予以通報(bào)；情節(jié)嚴(yán)重的，按照協(xié)會(huì)相關(guān)自律規(guī)則處理。
第九條 參與評(píng)價(jià)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、評(píng)審專家應(yīng)客觀、公正地進(jìn)行評(píng)價(jià)。參與評(píng)價(jià)工作的相關(guān)人員應(yīng)履行保密義務(wù)；與被評(píng)單位存在利害關(guān)系的應(yīng)回避。
第三章 評(píng)價(jià)方式
第十條 評(píng)審委員會(huì)組織起草的年度評(píng)價(jià)工作方案經(jīng)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)辦公會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。
年度評(píng)價(jià)工作方案包括評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、組織分工等內(nèi)容。
第十一條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)的方法應(yīng)采用定量分析與定性評(píng)估相結(jié)合的方法。其中定量分析基于數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，包括但不限于公開市場(chǎng)數(shù)據(jù)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提交的數(shù)據(jù)，以及保險(xiǎn)行業(yè)問(wèn)卷調(diào)查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等；定性評(píng)估基于監(jiān)管評(píng)價(jià)、評(píng)審專家評(píng)議等。
第十二條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)遵循全面、客觀、科學(xué)的原則，綜合反映評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的基本素質(zhì)、評(píng)級(jí)質(zhì)量、配合監(jiān)管，以及合規(guī)情況等。
第十三條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)的操作流程應(yīng)包括資料收集、問(wèn)卷調(diào)查、專家評(píng)審、評(píng)價(jià)結(jié)果發(fā)布等。
第十四條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)的時(shí)間安排應(yīng)遵循充分、連貫、緊湊的原則，保證評(píng)價(jià)工作的質(zhì)量和效率。
第四章 評(píng)價(jià)結(jié)果
第十五條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的年度評(píng)價(jià)結(jié)果由協(xié)會(huì)通過(guò)官方網(wǎng)站等信息發(fā)布平臺(tái)對(duì)外公布。協(xié)會(huì)將結(jié)合評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果實(shí)施相應(yīng)的自律管理。
第十六條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果可作為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)選用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的參考。評(píng)價(jià)結(jié)果不得用于同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。
第十七條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果持有異議的，按照公正、審慎原則以及協(xié)會(huì)相關(guān)規(guī)定處理。
第五章 附 則
第十八條 協(xié)會(huì)可根據(jù)評(píng)價(jià)工作實(shí)際需要對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，調(diào)整方案經(jīng)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)辦公會(huì)審議通過(guò)后施行。
第十九條 本規(guī)則由協(xié)會(huì)理事會(huì)審議通過(guò)，理事會(huì)閉會(huì)期間由常務(wù)理事會(huì)審議通過(guò)。
第二十條 本規(guī)則由協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。協(xié)會(huì)2015年10月8日發(fā)布的《保險(xiǎn)資金投資債券使用的外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)規(guī)則（試行）》（中保資協(xié)發(fā)〔2015〕21號(hào)）同時(shí)廢止。
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