中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會
自律懲戒工作辦法(試行)
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）自律懲戒相關(guān)工作，確保協(xié)會依法依規(guī)履行自律懲戒職責(zé)，根據(jù)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件（以下簡稱“法律法規(guī)”）及協(xié)會自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 協(xié)會對會員及其他自律管理對象涉嫌違反法律法規(guī)及協(xié)會自律規(guī)則的行為，或行政、司法等機(jī)關(guān)移交處理的案件，予以立案、調(diào)查、審議、復(fù)查與復(fù)核及執(zhí)行自律懲戒措施等一系列工作適用本辦法。
第三條 自律懲戒工作實(shí)行查審分離原則。
協(xié)會自律管理職能部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌自律管理措施案件及紀(jì)律處分案件的立案、調(diào)查、執(zhí)行等工作。秘書長辦公會、自律懲戒委員會負(fù)責(zé)統(tǒng)籌自律懲戒案件中與各自職責(zé)相關(guān)的審議、聽證、復(fù)查與復(fù)核等工作。
第四條 自律懲戒案件的處理應(yīng)以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)及協(xié)會自律規(guī)則為準(zhǔn)繩，遵循公開、公正、審慎的原則。
自律懲戒工作中的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密制度，恪盡職守，不得濫用職權(quán)。
第二章 受理與立案
第五條 自律懲戒案件的來源包括：
（一）協(xié)會在日常自律管理中發(fā)現(xiàn)；
（二）舉報(bào)、投訴；
（三）行政、司法等機(jī)關(guān)在相關(guān)案件辦理中發(fā)現(xiàn)；
（四）其他來源。
舉報(bào)、投訴的，舉報(bào)人、投訴人應(yīng)提供與舉報(bào)、投訴事實(shí)相關(guān)的證據(jù)或可靠線索，并參照協(xié)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第六條 協(xié)會相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)對案件來源進(jìn)行形式審查，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)受理的，應(yīng)提交至自律管理職能部門。
第七條 自律懲戒案件來源由協(xié)會相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查并向自律管理職能部門提交報(bào)告。自律管理職能部門根據(jù)核查情況于七個(gè)工作日內(nèi)提出書面建議并報(bào)秘書長辦公會審議。
書面建議應(yīng)包括但不限于是否立案、調(diào)查方案及調(diào)查小組組成建議等內(nèi)容。調(diào)查小組可由協(xié)會相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員、自律管理職能部門人員等組成，根據(jù)工作需要還可邀請其他專家加入調(diào)查小組。
第三章 調(diào) 查
第八條 調(diào)查小組針對已立案的案件開展調(diào)查工作。調(diào)查期間，協(xié)會相關(guān)部門可依法暫緩涉案業(yè)務(wù)辦理。
第九條 調(diào)查小組應(yīng)于調(diào)查開始之前三個(gè)工作日將《調(diào)查通知書》送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人。
第十條 調(diào)查小組應(yīng)至少由兩名調(diào)查人員組成。如有其他專家參與調(diào)查，調(diào)查小組應(yīng)向當(dāng)事人及相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人說明情況。調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示合法的身份證件及相關(guān)證明文件。
第十一條 調(diào)查小組可根據(jù)實(shí)際情況采取約見談話、書面調(diào)查、現(xiàn)場調(diào)查等方式開展工作。其中，采取約見談話、現(xiàn)場調(diào)查等方式的，應(yīng)制作調(diào)查筆錄。
第十二條 當(dāng)事人及相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人應(yīng)保證其提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第十三條 調(diào)查小組原則上應(yīng)當(dāng)自立案之日起三十個(gè)工作日內(nèi)結(jié)束調(diào)查。
第十四條 調(diào)查小組可根據(jù)秘書長辦公會、自律懲戒委員會的決定進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。補(bǔ)充調(diào)查以一次為限，原則上不得超過三十個(gè)工作日。
第十五條 案件調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查小組應(yīng)將調(diào)查情況告知當(dāng)事人。當(dāng)事人有異議的，可自獲知調(diào)查情況之日起五個(gè)工作日內(nèi)提交書面申辯意見。
第十六條 調(diào)查小組應(yīng)根據(jù)調(diào)查情況及申辯處理結(jié)果等形成調(diào)查報(bào)告，并提交自律管理職能部門。
第十七條 自律管理職能部門根據(jù)調(diào)查報(bào)告等相關(guān)材料提出處理建議，并提交秘書長辦公會。
第四章 審 議
第十八條 秘書長辦公會經(jīng)審議后作出如下處理：
（一）事實(shí)清楚、證據(jù)充分，認(rèn)為僅需采取自律管理措施的，作出對其采取何種自律管理措施的決定；認(rèn)為違規(guī)情節(jié)輕微且未產(chǎn)生不良后果的，可以作出不予實(shí)施自律管理措施的決定；認(rèn)為需要采取紀(jì)律處分的，或重大疑難案件可能采取紀(jì)律處分的，決定將其提交自律懲戒委員會。
（二）事實(shí)不清、證據(jù)不足的，可作出延期審議并進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查的決定，或直接作出不予實(shí)施自律管理措施的決定。補(bǔ)充調(diào)查后的事實(shí)與證據(jù)不足以作為實(shí)施自律管理措施的依據(jù)的，應(yīng)作出不予實(shí)施自律管理措施的決定。
第十九條 秘書長辦公會認(rèn)為應(yīng)采取紀(jì)律處分的，或重大疑難案件可能采取紀(jì)律處分的，應(yīng)提交自律懲戒委員會，自律懲戒委員會審議后可作出如下處理：
（一）事實(shí)清楚、證據(jù)充分，認(rèn)為需要采取紀(jì)律處分的，作出相應(yīng)的紀(jì)律處分意見；認(rèn)為違規(guī)情節(jié)輕微且未產(chǎn)生不良后果的，可以作出不予紀(jì)律處分的意見；認(rèn)為僅需采取自律管理措施的，作出采取何種自律管理措施的意見。
（二）事實(shí)不清、證據(jù)不足的，可作出延期審議并進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查的決定，或根據(jù)實(shí)際情況直接作出不予紀(jì)律處分的意見。補(bǔ)充調(diào)查的事實(shí)與證據(jù)不足以作為采取紀(jì)律處分的依據(jù)的，應(yīng)作出不予紀(jì)律處分的意見；如認(rèn)為僅需采取自律管理措施，應(yīng)作出采取何種自律管理措施的意見。
第二十條 當(dāng)事人有下列情形之一的，可以從重懲戒：
（一）同時(shí)具有兩種或兩種以上違反自律規(guī)則應(yīng)予懲戒的行為的；
（二）在一年內(nèi)發(fā)生兩次或兩次以上同一性質(zhì)的應(yīng)予懲戒的行為的；
（三）對舉報(bào)人、投訴人等有關(guān)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；
（四）違規(guī)行為發(fā)生后編造、隱匿、銷毀證據(jù)的；
（五）阻撓或拒絕協(xié)會對其從業(yè)行為進(jìn)行檢查和調(diào)查以及其他不配合相關(guān)工作情形的；
（六）拒不執(zhí)行協(xié)會作出的懲戒決定的。
第二十一條 當(dāng)事人有下列情形之一的，可以從輕或免除懲戒：
（一）情節(jié)輕微，未造成不良影響的；
（二）主動配合協(xié)會相關(guān)工作，態(tài)度良好的；
（三）積極挽回?fù)p失，消除不良影響的。
第二十二條 自律管理措施、紀(jì)律處分均可單獨(dú)使用，也可并用。
第二十三條 自律管理職能部門根據(jù)秘書長辦公會或自律懲戒委員會的審議結(jié)果，應(yīng)于五個(gè)工作日內(nèi)通知當(dāng)事人自律管理措施的決定或紀(jì)律處分的意見。
當(dāng)事人對紀(jì)律處分的意見如有異議，可根據(jù)協(xié)會有關(guān)規(guī)定向協(xié)會申請聽證。聽證的相關(guān)程序，由協(xié)會另行制定。
第二十四條 經(jīng)過聽證的案件，自律懲戒委員會應(yīng)根據(jù)案卷材料、聽證相關(guān)材料及本規(guī)則第十九條、第二十條、第二十一條的相關(guān)規(guī)定作出相應(yīng)的紀(jì)律處分決定。未申請聽證的，自律懲戒委員會于聽證期限屆滿之日作出紀(jì)律處分決定并提交理事會審議通過。理事會閉會期間，由常務(wù)理事會審議通過。
第二十五條 自律管理職能部門根據(jù)理事會或常務(wù)理事會的審議結(jié)果于五個(gè)工作日內(nèi)通知當(dāng)事人紀(jì)律處分的決定。
第五章 案件復(fù)查與復(fù)核
第二十六條 當(dāng)事人在收到自律管理措施決定之日起的十個(gè)工作日內(nèi)，可以向協(xié)會提出書面異議。
第二十七條 協(xié)會收到書面異議后，應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況決定組織新的調(diào)查小組于三十個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)查。復(fù)查結(jié)束后，自律管理職能部門將處理意見提交秘書長辦公會審議決定。
第二十八條 秘書長辦公會根據(jù)審議情況，對自律管理措施案件形成以下最終決定：
（一）原決定認(rèn)定事實(shí)清楚、證據(jù)充分，適用相關(guān)法律法規(guī)或協(xié)會自律規(guī)則正確的，維持原決定；
（二）原決定認(rèn)定事實(shí)清楚、證據(jù)充分，適用相關(guān)法律法規(guī)或協(xié)會自律規(guī)則錯(cuò)誤的，或認(rèn)定事實(shí)不清、證據(jù)不足的，撤銷原決定，重新作出決定。
第二十九條 自律管理措施最終決定作出后，當(dāng)事人不得再次提出異議申請。
第三十條 當(dāng)事人在收到紀(jì)律處分決定之日起的十個(gè)工作日內(nèi)，可以向自律管理職能部門提出書面復(fù)核申請。
第三十一條 收到書面復(fù)核申請后，自律管理職能部門應(yīng)在十個(gè)工作日內(nèi)受理并提請自律懲戒委員會召開復(fù)核會議進(jìn)行審議。
第三十二條 自律懲戒委員會復(fù)核會議根據(jù)審議情況，對紀(jì)律處分案件形成以下復(fù)核決定：
（一）原決定認(rèn)定事實(shí)清楚、證據(jù)充分，適用相關(guān)法律法規(guī)或協(xié)會自律規(guī)則正確的，維持原決定；
（二）原決定認(rèn)定事實(shí)清楚、證據(jù)充分，適用相關(guān)法律法規(guī)或協(xié)會自律規(guī)則錯(cuò)誤的，或認(rèn)定事實(shí)不清、證據(jù)不足的，撤銷原決定，重新作出決定。
第三十三條 紀(jì)律處分案件的復(fù)核決定須經(jīng)理事會審議通過。理事會閉會期間，由常務(wù)理事會審議通過。
第三十四條 申請復(fù)核以一次為限，經(jīng)理事會或常務(wù)理事會審議通過的復(fù)核決定為最終決定。
第六章 回 避
第三十五條 當(dāng)事人認(rèn)為存在下列情形的，可書面申請回避：
（一）協(xié)會自律懲戒案件調(diào)查人員等相關(guān)工作人員確與本案有利害關(guān)系或其他關(guān)系，可能影響案件公正辦理的；
（二）秘書長辦公會成員、自律懲戒委員會委員確與本案有利害關(guān)系或其他關(guān)系，可能影響案件公正審議的；
（三）其他可能影響案件公正處理的情形。
第三十六條 當(dāng)事人提出回避申請，或相關(guān)工作人員、委員自行回避，均應(yīng)說明理由。
第三十七條 作出回避決定之前，參與案件調(diào)查與審議的相關(guān)人員不停止其正在進(jìn)行的工作。
第七章 執(zhí)行與結(jié)案
第三十八條 生效文書的執(zhí)行應(yīng)由協(xié)會相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)施，并向自律管理職能部門及時(shí)反饋情況。執(zhí)行完畢的，由自律管理職能部門根據(jù)反饋情況形成結(jié)案報(bào)告，并提交秘書長辦公會審議。紀(jì)律處分的結(jié)案報(bào)告應(yīng)同時(shí)報(bào)送理事會，理事會閉會期間，報(bào)送常務(wù)理事會。
第三十九條 在立案、調(diào)查、審議、執(zhí)行等過程中，如發(fā)生特殊情形導(dǎo)致程序無法繼續(xù)進(jìn)行的，或案件涉嫌違反法律法規(guī)，可能接受行政處罰或依法追究刑事責(zé)任的，案件終結(jié)。需移交行政或司法等機(jī)關(guān)進(jìn)行處理的，應(yīng)及時(shí)辦理移交手續(xù)。
第八章 附 則
第四十條 本辦法由協(xié)會理事會審議通過。理事會閉會期間，由常務(wù)理事會審議通過。
第四十一條 本辦法由協(xié)會秘書長辦公會負(fù)責(zé)解釋,自發(fā)布之日起施行。
