中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自律規(guī)則（試行）
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)防范和管理，規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)外部信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展，根據(jù)《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)資金投資債券使用外部信用評(píng)級(jí)監(jiān)管的通知》《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項(xiàng)目等事項(xiàng)的通知》等監(jiān)管規(guī)定，以及中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）相關(guān)自律規(guī)則，制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則適用于為保險(xiǎn)資金投資債務(wù)工具、另類產(chǎn)品提供信用評(píng)級(jí)等專業(yè)服務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（以下簡稱“評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)”）。另類產(chǎn)品包括基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃、資產(chǎn)支持計(jì)劃等信用類金融產(chǎn)品。
第三條 本規(guī)則所稱信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)包括委托評(píng)級(jí)和主動(dòng)評(píng)級(jí)。委托評(píng)級(jí)是指評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)接受債務(wù)工具、另類產(chǎn)品發(fā)行人、投資人、受評(píng)企業(yè)以及其他相關(guān)方（以下統(tǒng)稱“委托方”）委托，對(duì)相關(guān)主體、債項(xiàng)、另類產(chǎn)品等（以下統(tǒng)稱“受評(píng)對(duì)象”）進(jìn)行評(píng)級(jí)；主動(dòng)評(píng)級(jí)是指評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未經(jīng)委托，主要通過公開資料對(duì)發(fā)債主體、債項(xiàng)等進(jìn)行評(píng)級(jí)。
第四條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、職業(yè)道德，合規(guī)經(jīng)營，自覺接受協(xié)會(huì)的自律管理。
第五條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立、客觀、公正的原則，在業(yè)務(wù)開展中勤勉審慎、履職盡責(zé)，充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、揭示作用。
第六條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)保持信用評(píng)級(jí)的公正性、及時(shí)性、一致性和有效性。維護(hù)公平的行業(yè)秩序，致力于提升評(píng)級(jí)的公信力，為投資人提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的評(píng)級(jí)服務(wù)。
第二章 信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)
第七條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，建立健全防火墻機(jī)制，確保信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門獨(dú)立于其他部門。
評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)有效識(shí)別、防范和消除信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的利益沖突。如無法有效消除的，則應(yīng)對(duì)產(chǎn)生的利益沖突進(jìn)行充分披露和有效管理。
第八條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立并不斷完善信用評(píng)級(jí)體系、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)質(zhì)量控制機(jī)制，加強(qiáng)評(píng)級(jí)技術(shù)的研究開發(fā)和評(píng)級(jí)質(zhì)量管理，促進(jìn)評(píng)級(jí)技術(shù)和評(píng)級(jí)質(zhì)量不斷提升。
第九條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在收集評(píng)級(jí)信息時(shí)需評(píng)估評(píng)級(jí)信息的相關(guān)性、完整性、及時(shí)性和可靠性，建立評(píng)級(jí)信息質(zhì)量審核機(jī)制。
第十條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)已公開的評(píng)級(jí)方法，對(duì)評(píng)級(jí)材料進(jìn)行深入分析，審慎出具評(píng)級(jí)結(jié)果。
第十一條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立合規(guī)監(jiān)督制度，定期評(píng)估公司內(nèi)部控制制度的完備性和執(zhí)行情況，對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)及相關(guān)工作人員的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督、檢查和報(bào)告。
第十二條 項(xiàng)目立項(xiàng)前，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)項(xiàng)目進(jìn)行自我評(píng)估，保證本機(jī)構(gòu)具備相應(yīng)的評(píng)級(jí)能力。確定立項(xiàng)的，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開展委托評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)組建至少由2名信用評(píng)級(jí)分析人員組成的評(píng)級(jí)項(xiàng)目組。
第十三條 評(píng)級(jí)小組成員的整體專業(yè)素質(zhì)應(yīng)當(dāng)滿足評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)需要，評(píng)級(jí)分析師應(yīng)當(dāng)具備與項(xiàng)目相匹配的知識(shí)背景。
第十四條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)與委托方簽訂信用評(píng)級(jí)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、信息保密、跟蹤評(píng)級(jí)安排等有關(guān)事項(xiàng)，信用評(píng)級(jí)協(xié)議簽訂后方可開展評(píng)級(jí)工作。
第十五條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行全面、完整的信息收集。對(duì)受評(píng)企業(yè)、擬投資項(xiàng)目開展盡職調(diào)查。盡職調(diào)查的范圍包括但不限于：對(duì)受評(píng)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)研、對(duì)擬投項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地調(diào)查、深入了解受評(píng)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)情況、擬投項(xiàng)目進(jìn)展情況，以及增信措施、交易結(jié)構(gòu)安排等。
委托方應(yīng)配合信用評(píng)級(jí)活動(dòng)，提供評(píng)級(jí)所需信息。委托方未能提供評(píng)級(jí)必需的資料和信息，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可拒絕出具評(píng)級(jí)報(bào)告。
第十六條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)對(duì)所收集的資料和信息進(jìn)行研究分析，在此基礎(chǔ)上撰寫評(píng)級(jí)報(bào)告初稿，得出初評(píng)結(jié)果，并至少經(jīng)過三級(jí)復(fù)核，形成評(píng)級(jí)報(bào)告和初步評(píng)級(jí)建議。相關(guān)過程文檔、資料等應(yīng)留檔備查。
第十七條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用評(píng)審委員會(huì)應(yīng)召開評(píng)審會(huì)議，以投票表決方式確定信用評(píng)級(jí)結(jié)果。評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員不得參與其負(fù)責(zé)項(xiàng)目最終級(jí)別的確定。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立科學(xué)合理的投票表決機(jī)制。
第十八條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將信用評(píng)級(jí)結(jié)果反饋至委托方，委托方對(duì)信用評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，可在5個(gè)工作日內(nèi)書面申請(qǐng)復(fù)評(píng)一次。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)決定受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)的，應(yīng)在受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)召開信用評(píng)審委員會(huì)會(huì)議重新評(píng)審，明確復(fù)評(píng)結(jié)果，并告知委托方。
第十九條 發(fā)生下列情形之一，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以終止評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，并向相關(guān)方反饋終止原因：
（一） 委托方不按約定支付評(píng)級(jí)費(fèi)用的；
（二） 信用評(píng)級(jí)協(xié)議約定的合同期滿的；
（三） 受評(píng)企業(yè)拒不提供評(píng)級(jí)所需關(guān)鍵材料或者提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的；
（四） 受評(píng)企業(yè)解散或被依法宣告破產(chǎn)的；
（五） 受評(píng)企業(yè)不再存續(xù)的。
第二十條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)過程中不得有下列行為：
（一） 篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果；
（二） 在承攬業(yè)務(wù)時(shí)向委托方承諾、保證信用等級(jí)；
（三） 以承諾分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾費(fèi)用分成、承諾高等級(jí)、降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、詆毀同行等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)務(wù)，進(jìn)行惡性競爭；
（四） 以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；
（五） 違反信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)則，侵犯投資人、受評(píng)企業(yè)合法權(quán)益；
（六） 損害信用評(píng)級(jí)行業(yè)聲譽(yù)的其他行為。
第二十一條 委托方或其他相關(guān)方不得以任何方式影響評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和公正性。
第三章 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員
第二十二條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一） 正直誠實(shí)，品行良好，熟悉信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有關(guān)的專業(yè)知識(shí)、法律知識(shí)，具備履行職責(zé)所需要的經(jīng)營管理能力和組織協(xié)調(diào)能力；
（二） 無法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的禁止任職情形,或者禁入期已滿；
（三） 最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪等正在接受調(diào)查的情形；
（四） 最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。
第二十三條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制不正當(dāng)交易和商業(yè)賄賂行為，不得索取或接受現(xiàn)金、貴重禮品或其他好處，不得以任何方式在受評(píng)企業(yè)或者受評(píng)債務(wù)工具、另類產(chǎn)品發(fā)行人處兼職。
第二十四條 信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的職業(yè)操守、專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)歷，或者與評(píng)級(jí)項(xiàng)目相適應(yīng)的知識(shí)結(jié)構(gòu)。委托評(píng)級(jí)的項(xiàng)目組組長還應(yīng)當(dāng)具備豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)。
評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平。
第二十五條 出現(xiàn)以下情形，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)人員（包括評(píng)級(jí)項(xiàng)目組成員和信用評(píng)審委員會(huì)委員）不得參與相關(guān)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)：
（一） 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)人員及其直系親屬與受評(píng)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評(píng)級(jí)獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評(píng)企業(yè)相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過50萬元人民幣的；
（二） 在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)人員存在買賣與受評(píng)企業(yè)相關(guān)的證券或衍生品的；
（三） 協(xié)會(huì)認(rèn)定的足以影響評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形。
第二十六條 信用評(píng)級(jí)項(xiàng)目組組長及對(duì)信用等級(jí)有重大影響的人員離職并受聘于其曾參與評(píng)級(jí)的受評(píng)企業(yè)、信用評(píng)級(jí)委托方或主承銷商，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)從獲知起檢查其離職前2年內(nèi)參與的與其受聘機(jī)構(gòu)有關(guān)的評(píng)級(jí)工作。如存在利益沖突的，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)披露檢查結(jié)果。
第四章 信息披露與服務(wù)
第二十七條 評(píng)級(jí)信息披露應(yīng)遵循及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)的原則，不得有虛假記載或誤導(dǎo)性陳述。
第二十八條 評(píng)級(jí)信息披露應(yīng)對(duì)所有投資人公平一致。
第二十九條 評(píng)級(jí)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)遵循客觀性、前瞻性及可比性原則。評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的主要信用因素作出定性與定量相結(jié)合的綜合分析，并根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)及評(píng)級(jí)對(duì)象特點(diǎn)，揭示其風(fēng)險(xiǎn)狀況。
第三十條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公開披露、及時(shí)更新以下信息，并接受公眾關(guān)于信用評(píng)級(jí)的質(zhì)詢：
（一） 基本情況、經(jīng)營范圍、股東結(jié)構(gòu)及其出資額、出資方式、出資比例、股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明，股權(quán)變更信息、保證評(píng)級(jí)質(zhì)量的內(nèi)部控制機(jī)制、評(píng)級(jí)報(bào)告采用的評(píng)級(jí)符號(hào)和評(píng)級(jí)方法；
（二） 每年4月30日前，發(fā)布上一年度信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展和合規(guī)情況報(bào)告。該報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：
基本情況、經(jīng)營情況、專業(yè)人員及高管人員變動(dòng)情況、評(píng)級(jí)報(bào)告采用的評(píng)級(jí)符號(hào)及其含義和評(píng)級(jí)方法、程序與業(yè)務(wù)制度變動(dòng)情況、評(píng)級(jí)結(jié)果的準(zhǔn)確性及穩(wěn)定性的統(tǒng)計(jì)情況、合規(guī)運(yùn)營情況等內(nèi)容、相關(guān)法律法規(guī)及主管部門等機(jī)構(gòu)要求披露的其他信息。
第三十一條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照協(xié)會(huì)要求，配合做好信息報(bào)送工作。發(fā)生可能影響專業(yè)能力或經(jīng)營管理的重大事項(xiàng)的，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)提交書面報(bào)告。
第三十二條 針對(duì)保險(xiǎn)資金投資的債券,其發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管要求及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)督促和配合發(fā)行人做好評(píng)級(jí)報(bào)告披露工作，按監(jiān)管規(guī)定予以披露。
第三十三條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的另類產(chǎn)品評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)按照相關(guān)要求報(bào)送協(xié)會(huì)，并根據(jù)監(jiān)管規(guī)定、信用評(píng)級(jí)協(xié)議約定的方式和范圍發(fā)布評(píng)級(jí)報(bào)告和結(jié)果。
第三十四條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)過程中獲得的與委托方有關(guān)或與產(chǎn)品有關(guān)的信息或資料予以保密。若按照法律規(guī)定或監(jiān)管規(guī)定須對(duì)保密信息進(jìn)行披露的，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)要求和范圍進(jìn)行披露。
第三十五條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好信息披露的管理工作，保留信息發(fā)布記錄以及發(fā)布的文件原稿，不得隨意刪除或修改。
第三十六條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在按規(guī)定披露評(píng)級(jí)信息的基礎(chǔ)上，在合規(guī)與公平的原則下，應(yīng)加強(qiáng)與投資人之間的交流，并主動(dòng)建立有效溝通渠道，以利于投資人更好地了解受評(píng)對(duì)象信用風(fēng)險(xiǎn)。
（一） 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)投資人對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果和評(píng)級(jí)報(bào)告的疑問或質(zhì)疑進(jìn)行解釋說明，不得隨意添加、隱瞞、篡改或誘導(dǎo)投資者。
（二） 評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)級(jí)觀點(diǎn)僅作為投資決策的參考，不視為投資建議或投資決策的依據(jù)。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及預(yù)警
第三十七條 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及預(yù)警涵蓋存續(xù)期內(nèi)債務(wù)工具和另類產(chǎn)品的跟蹤監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及違約后持續(xù)管理。
第三十八條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，當(dāng)受評(píng)企業(yè)發(fā)生或可能發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循及時(shí)性、前瞻性、完整性的原則，充分揭示相關(guān)信息。
第三十九條 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測包括對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)信用水平、受評(píng)企業(yè)、另類產(chǎn)品等信用狀況的持續(xù)監(jiān)測。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年需開展至少一次對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和重點(diǎn)行業(yè)信用水平的分析預(yù)測。
第四十條 在債務(wù)工具和另類產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，除主動(dòng)評(píng)級(jí)外，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取現(xiàn)場或非現(xiàn)場調(diào)查的方式，跟蹤受評(píng)對(duì)象的信用狀況，每年按期出具跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果和報(bào)告，對(duì)受評(píng)對(duì)象信用狀況的變化進(jìn)行重點(diǎn)披露。
另類產(chǎn)品定期跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果和報(bào)告發(fā)布時(shí)間應(yīng)不晚于受評(píng)企業(yè)年報(bào)出具后3個(gè)月內(nèi)。
第四十一條 發(fā)生可能影響受評(píng)企業(yè)償債能力的重大事項(xiàng)時(shí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)啟動(dòng)不定期跟蹤評(píng)級(jí)程序，及時(shí)發(fā)布不定期跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果或風(fēng)險(xiǎn)提示。
第四十二條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)受評(píng)企業(yè)應(yīng)實(shí)施分類管理，針對(duì)違約風(fēng)險(xiǎn)較高的主體應(yīng)建立關(guān)注清單，并定期在本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站顯著位置披露。
第四十三條 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是指在發(fā)生可能影響受評(píng)企業(yè)償付能力的重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站顯著位置披露風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)信息和提示。在協(xié)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)配合提供專題分析報(bào)告。
重大風(fēng)險(xiǎn)事件包括但不限于：
（一） 受評(píng)企業(yè)或其母公司、核心子公司等發(fā)生債務(wù)違約或交叉違約；
（二） 受評(píng)企業(yè)無力償還本息；
（三） 受評(píng)企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)發(fā)生重大不利變化；
（四） 受評(píng)企業(yè)惡意轉(zhuǎn)移優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)；
（五） 受評(píng)企業(yè)在評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)中拒絕提供關(guān)鍵信息，或受評(píng)企業(yè)所提供信息的真實(shí)性存疑；
（六） 受評(píng)產(chǎn)品底層資產(chǎn)發(fā)生違約；
（七） 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為可能影響受評(píng)對(duì)象償付能力的其他突發(fā)事件。
第四十四條 對(duì)于另類產(chǎn)品，發(fā)生可能影響其償付能力的重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)上述第四十三條的要求，結(jié)合具體的委托評(píng)級(jí)協(xié)議，對(duì)相關(guān)方履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)。
第四十五條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立針對(duì)違約受評(píng)債務(wù)工具或另類產(chǎn)品的持續(xù)跟蹤機(jī)制。
第四十六條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)充分發(fā)揮信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的作用。協(xié)會(huì)鼓勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)通過發(fā)布行業(yè)趨勢預(yù)測、債券發(fā)行人信用分析報(bào)告等方式為投資人提供多元化的信用信息服務(wù)。
第六章 自律管理
第四十七條 協(xié)會(huì)可對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)、表彰，或采取自律懲戒等措施。
第四十八條 自律管理工作遵循公正、審慎的原則。采取自律懲戒措施應(yīng)以事實(shí)為依據(jù)，與違反自律規(guī)則行為的性質(zhì)、情節(jié)以及危害程度相當(dāng)。
第四十九條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)自身自律情況進(jìn)行自查自糾；協(xié)會(huì)將對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的自律情況組織定期檢查和不定期抽查。
第五十條 協(xié)會(huì)定期組織保險(xiǎn)行業(yè)開展評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)，公布評(píng)價(jià)結(jié)果，并可依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的自律管理。
第五十一條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、協(xié)會(huì)章程、本規(guī)則及其他有關(guān)規(guī)定的，根據(jù)協(xié)會(huì)自律懲戒有關(guān)規(guī)定，視性質(zhì)、情節(jié)、危害程度，采取相應(yīng)的自律懲戒措施。
第五十二條 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，協(xié)會(huì)可暫停認(rèn)可其所出具的評(píng)級(jí)及相關(guān)報(bào)告，并將向監(jiān)管部門及會(huì)員單位提示相關(guān)信息：
（一） 涉嫌或被查實(shí)有虛假評(píng)級(jí)或不正當(dāng)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)行為的；
（二） 因違反相關(guān)法律法規(guī)，受到相關(guān)部門處罰或正在接受調(diào)查的；
（三） 按照協(xié)會(huì)章程及相關(guān)自律規(guī)則，同時(shí)具有兩種或以上應(yīng)予自律懲戒行為的。
第七章 附則
第五十三條 法律法規(guī)及監(jiān)管部門對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第五十四條 本規(guī)則由協(xié)會(huì)理事會(huì)審議通過，理事會(huì)閉會(huì)期間由常務(wù)理事會(huì)審議通過。
第五十五條 本規(guī)則由協(xié)會(huì)秘書長辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。
