2020年11月13日上午，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）及協(xié)會養(yǎng)老金專委會在北京成功舉辦“新發(fā)展格局下養(yǎng)老金投資管理機遇與挑戰(zhàn)研討會暨《中國保險業(yè)養(yǎng)老金管理藍皮書》（2020）（以下簡稱藍皮書）發(fā)布會”。
本次研討會主要圍繞后疫情時代全球面臨大發(fā)展、大變革、大調(diào)整的關(guān)鍵時期，如何在國內(nèi)經(jīng)濟大循環(huán)，國內(nèi)國際經(jīng)濟雙循環(huán)的新發(fā)展格局下，更好地發(fā)揮保險業(yè)的優(yōu)勢，做好養(yǎng)老金投資管理，滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求進行了集中研討，同時就協(xié)會養(yǎng)老金專委會組織行業(yè)共同編撰的藍皮書進行了隆重發(fā)布。會議采用線下和線上、開放演講和閉門研討的方式同時進行。協(xié)會黨委書記、執(zhí)行副會長兼秘書長曹德云，協(xié)會黨委委員、副秘書長陳有棠，養(yǎng)老金專委會主任委員/長江養(yǎng)老保險股份有限公司黨委書記、董事長蘇罡，協(xié)會養(yǎng)老金專委會顧問/中國養(yǎng)老金融50人論壇秘書長/清華大學(xué)社會科學(xué)院教授董克用，協(xié)會養(yǎng)老金專委會委員及會員代表近180名嘉賓參加了會議。協(xié)會執(zhí)行副會長兼秘書長曹德云為本次會議致辭，協(xié)會教育培訓(xùn)及國際事務(wù)部總監(jiān)杜建主持了研討會及發(fā)布會。
會議分三個部分進行。在研討會環(huán)節(jié)，協(xié)會養(yǎng)老金專委會代表，主任委員/長江養(yǎng)老黨委書記、董事長蘇罡，副主任委員/平安養(yǎng)老副董事長高菁和副主任委員/建信養(yǎng)老總裁曹偉，分別就中國保險業(yè)建設(shè)養(yǎng)老金市場新格局、保險業(yè)養(yǎng)老金管理發(fā)展下保險資管的市場前景和對策及建立養(yǎng)老保障生態(tài)圈，深化第三支柱產(chǎn)品創(chuàng)新進行了主題分享。在《中國保險業(yè)養(yǎng)老金管理藍皮書》發(fā)布環(huán)節(jié)，藍皮書執(zhí)行主編/長江養(yǎng)老董事會秘書朱煒代表藍皮書編撰組全面介紹了藍皮書的框架體系和核心內(nèi)容，董克用教授代表學(xué)術(shù)專家就藍皮書進行了專業(yè)點評。曹德云、陳有棠、蘇罡、董克用代表協(xié)會、養(yǎng)老金專委會和專家顧問共同啟動了藍皮書發(fā)布儀式。
最后，養(yǎng)老金專委會委員和顧問進行了閉門討論。
曹德云 協(xié)會黨委書記、執(zhí)行副會長兼秘書長
曹德云指出，面對突發(fā)疫情，我國施行有效應(yīng)對舉措，經(jīng)濟復(fù)蘇明顯。今年是我國的“十四五”規(guī)劃的開局之年，養(yǎng)老金改革被列為規(guī)劃重點。在監(jiān)管部門大力支持下，協(xié)會舉辦本次研討會并依托養(yǎng)老金管理專委會發(fā)布《中國保險業(yè)養(yǎng)老金管理藍皮書》，在新形勢下共商行業(yè)發(fā)展大計。曹德云表示，銀保監(jiān)會黨委高度重視養(yǎng)老金行業(yè)發(fā)展，郭樹清主席多次強調(diào)建設(shè)養(yǎng)老保障三支柱的重要意義。保險業(yè)在養(yǎng)老保障三支柱建設(shè)中起到關(guān)鍵作用。協(xié)會自成立以來，大力推動養(yǎng)老保險市場建設(shè)，一方面配合監(jiān)管部門開展相關(guān)課題、政策研究和制度起草工作；另一方面與國家有關(guān)部門、全國社?；鸬葯C構(gòu)加強聯(lián)系溝通，爭取理解和支持，此外積極開展研討培訓(xùn)，培育市場發(fā)展并得到市場廣泛認同。養(yǎng)老金管理專委會本次編寫和發(fā)布的藍皮書是第一本從保險業(yè)視角系統(tǒng)性梳理養(yǎng)老金管理發(fā)展的專業(yè)書籍，圍繞當(dāng)前社會保障體系運行過程中的新形勢、新問題和新矛盾展開充分的研究，為制度運行改革提供了政策優(yōu)化建議。未來，藍皮書系列將繼續(xù)總結(jié)完善，提高數(shù)據(jù)詳實性和完備性，打造行業(yè)品牌度。曹德云表示，協(xié)會將在以下幾個方面積極發(fā)揮作用：一是進一步推動保險資管業(yè)向公眾提供優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老金管理服務(wù)；二是加強養(yǎng)老金管理專委會的工作，推動養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的創(chuàng)新；三是強化養(yǎng)老金市場教育，提升從業(yè)人員能力；四是注重對養(yǎng)老金相關(guān)理論和實踐經(jīng)驗的總結(jié)和推廣。
嘉賓：蘇罡 協(xié)會養(yǎng)老金專委會主任委員/長江養(yǎng)老保險股份有限公司黨委書記、董事長
主題：保險業(yè)建設(shè)養(yǎng)老金市場新格局
蘇罡圍繞保險業(yè)建設(shè)養(yǎng)老金市場新格局,分享了養(yǎng)老金市場發(fā)展的前景、養(yǎng)老金市場的格局以及保險業(yè)建設(shè)養(yǎng)老金市場的建議。當(dāng)前社會對養(yǎng)老金行業(yè)的重視程度不斷提升，市場發(fā)展日新月異。養(yǎng)老保險機構(gòu)要積極作為，主動擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任。蘇罡指出，“十四五”規(guī)劃從人口老齡化、科技創(chuàng)新、生活質(zhì)量提高和服務(wù)實體經(jīng)濟四大方面對養(yǎng)老金管理提出了新階段的高質(zhì)量發(fā)展要求。在健全多層次社會保障體系方面，明確了覆蓋全民、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)、公平統(tǒng)一、可持續(xù)四個關(guān)鍵詞，出臺多項政策推進養(yǎng)老保障三支柱的健康發(fā)展。蘇罡針對養(yǎng)老金市場發(fā)展提出三點思考：一是繼續(xù)發(fā)揮保險業(yè)對完善養(yǎng)老金理論的基礎(chǔ)性貢獻，努力形成行業(yè)發(fā)展合理框架體系。二是堅持受益人原則至上，從制度層面樹立從業(yè)人員的社會責(zé)任感，利用精細化的產(chǎn)品設(shè)計和服務(wù)貼合客戶偏好。三是發(fā)揮養(yǎng)老金穩(wěn)健投資屬性，借助金融科技力量將養(yǎng)老金積累轉(zhuǎn)化為老年生活幸福體驗。
嘉賓：高菁 協(xié)會養(yǎng)老金專委會副主任委員/平安養(yǎng)老保險股份有限公司副董事長
主題：保險資管的市場前景和對策
高菁圍繞保險業(yè)養(yǎng)老金管理發(fā)展下保險資管的市場前景和對策進行了分享。他建議保險行業(yè)積極參與推動養(yǎng)老政策改革，利用專業(yè)優(yōu)勢充分服務(wù)養(yǎng)老金市場，發(fā)揮主動性并加強行業(yè)協(xié)同，促進我國養(yǎng)老金體系的健康快速發(fā)展。尤其強調(diào)搭建數(shù)據(jù)化信息平臺，利用金融科技手段提升效率和品質(zhì)，提高保險風(fēng)控、精算和服務(wù)水平；同時，通過制度保障和激勵，以及保險機構(gòu)內(nèi)部機制設(shè)計儲備和培養(yǎng)數(shù)字化人才、提前進行人才布局。在保險資產(chǎn)管理業(yè)與養(yǎng)老金深度合作融合方面，高菁提出四點設(shè)想：一是將保險資管業(yè)機構(gòu)能夠納入社保基金投資管理人行列；二是拓寬養(yǎng)老金投資范圍，引入保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品；三是發(fā)揮保險資金與養(yǎng)老基金在基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的長期資金作用，加強以多種形式對國家大型基礎(chǔ)設(shè)施項目或重大股權(quán)投資項目的投資；四是推動ESG投資策略在養(yǎng)老金投資中的應(yīng)用，將非財務(wù)因素納入到投資決策，這不僅能夠?qū)⑾冗M的企業(yè)社會責(zé)任理念與投資實踐相結(jié)合，而且能夠幫助投資者積極規(guī)避和應(yīng)對重大的投資風(fēng)險。
嘉賓：曹偉 協(xié)會養(yǎng)老金專委會副主任委員/建信養(yǎng)老金管理有限責(zé)任公司總裁
主題：建設(shè)養(yǎng)老金融生態(tài)圈，深化第三支柱產(chǎn)品創(chuàng)新
曹偉圍繞建立養(yǎng)老金融生態(tài)圈，深化第三支柱產(chǎn)品創(chuàng)新進行了分享。他提出從需求和供給端解決國內(nèi)面臨未富先老、未備先老的難題，打造養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈，通過開發(fā)投資和養(yǎng)老服務(wù)結(jié)合的復(fù)合型產(chǎn)品，提升老年人的幸福感和獲得感。在需求端，通過財富的積累幫助個人將養(yǎng)老服務(wù)的需要轉(zhuǎn)化為有效需求；在供給端，金融機構(gòu)通過財務(wù)規(guī)劃和提供優(yōu)質(zhì)平價的養(yǎng)老服務(wù)滿足客戶的需求。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)是涉及到地產(chǎn)、制造業(yè)及服務(wù)業(yè)，涉及到每一個人、每一個家庭的養(yǎng)老內(nèi)需以促進國內(nèi)大循環(huán)，上中下游不同的產(chǎn)業(yè)組成了養(yǎng)老金融生態(tài)圈。在這個生態(tài)圈中，通過科技平臺保證信息流和資金流高效運轉(zhuǎn)。建行也在積極探索創(chuàng)新型養(yǎng)老保障產(chǎn)品，將養(yǎng)老金所投資的品種附著養(yǎng)老權(quán)益，使其成為復(fù)合型的養(yǎng)老保障產(chǎn)品，而非純粹的投資品種，為個人提供綜合化養(yǎng)老服務(wù)。
嘉賓：朱煒 藍皮書執(zhí)行主編/長江養(yǎng)老保險股份有限公司董事會秘書
主題：《中國保險業(yè)養(yǎng)老金管理藍皮書》框架體系介紹
朱煒介紹了《中國保險業(yè)養(yǎng)老金管理藍皮書》的撰寫背景、整體框架體系和主要內(nèi)容。藍皮書由協(xié)會養(yǎng)老金管理專委會牽頭，先后組織長江養(yǎng)老、國壽養(yǎng)老、平安養(yǎng)老、人保養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、建信養(yǎng)老金、新華養(yǎng)老、恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老（籌）八家業(yè)內(nèi)養(yǎng)老保險及養(yǎng)老金公司，以及太保人壽、泰康人壽、中信保誠人壽、泰康資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)、施羅德投資管理集團、美世（中國）有限公司等境內(nèi)外七家保險及資管機構(gòu)共同編撰完成。藍皮書收集了行業(yè)70家參與養(yǎng)老金市場的保險及保險資管機構(gòu)的相關(guān)數(shù)據(jù)，歷時10個月時間，集合了保險業(yè)和海外機構(gòu)多年實踐經(jīng)驗，聚焦行業(yè)服務(wù)養(yǎng)老金市場的成果，并對未來養(yǎng)老金市場建設(shè)提出政策建言。藍書分為背景篇、行業(yè)篇和專題篇三大部分共計八個章節(jié)。背景篇中，藍皮書對中國社會和人口變化趨勢及我國養(yǎng)老保障體系現(xiàn)狀加以總結(jié)概括。行業(yè)篇中，藍皮書重點從保險業(yè)服務(wù)養(yǎng)老金管理發(fā)展和保險資管業(yè)發(fā)展兩個角度，系統(tǒng)分析行業(yè)近年來所形成的經(jīng)驗。專題篇中，藍皮書重點從養(yǎng)老保障第三支柱發(fā)展、保險和保險資管業(yè)在養(yǎng)老金市場的優(yōu)勢和挑戰(zhàn)、未來發(fā)展對策和前景展望，以及國外養(yǎng)老金投資管理經(jīng)驗四個方面對養(yǎng)老金管理進行深入分析和歸納總結(jié)，并收錄了美國、英國及澳洲養(yǎng)老金管理的養(yǎng)老金管理最新發(fā)展及經(jīng)驗分析。
嘉賓：董克用 中國養(yǎng)老金融50人論壇秘書長/清華大學(xué)社會科學(xué)學(xué)院教授
主題：《中國保險業(yè)養(yǎng)老金管理藍皮書》點評
董克用教授從藍皮書發(fā)布的現(xiàn)實意義及政策建議方面進行了專業(yè)點評。他認為這是從行業(yè)角度撰寫的第一本養(yǎng)老金領(lǐng)域的專業(yè)書籍，藍皮書的發(fā)布恰逢其時，從內(nèi)容看有三個亮點和三點創(chuàng)新值得關(guān)注。藍皮書的亮點在于一是提出“留空間”、“促發(fā)展”，助力三支柱養(yǎng)老金體系均衡發(fā)展。留空間，即厘定制度邊界，明確基本養(yǎng)老保險定位于“保基本”，也為二、三支柱養(yǎng)老金留下發(fā)展空間；促發(fā)展，即進一步加強政策引導(dǎo)和推動（如稅收優(yōu)惠等）,充分發(fā)揮市場機制在養(yǎng)老保障體系中的作用。二是建議絕大多數(shù)難以參與企業(yè)年金或自身經(jīng)營存在一定壓力的企業(yè)參與第三支柱個人養(yǎng)老保險繳費，以較低的成本，為員工提供養(yǎng)老保障福利，在養(yǎng)老保障第三支柱建設(shè)中起到積極的助推作用。三是發(fā)揮保險資金與養(yǎng)老金支持實體經(jīng)濟的作用。利用股權(quán)投資計劃，支持實體經(jīng)濟發(fā)展和科技創(chuàng)新，可實現(xiàn)社會層面、機構(gòu)層面和個人層面的共贏。四是推動ESG投資策略在養(yǎng)老金投資中應(yīng)用。養(yǎng)老金投資具有期限長的特點和收益穩(wěn)健的要求，對長期風(fēng)險更為關(guān)注，與ESG投資關(guān)注的問題非常契合。
在政策建議方面，藍皮書提出三點創(chuàng)新建議值得相關(guān)部門思索：第一，簡化實務(wù)操作流程，提升稅延養(yǎng)老保險的參與便捷性；第二，將保險資管機構(gòu)納入社?；鹜顿Y管理人行列；第三，將保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品納入養(yǎng)老金投資范圍。董克用教授認為“該書內(nèi)容全面、思路清晰、邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、數(shù)據(jù)詳實、觀點鮮明，值得向政界、學(xué)界及業(yè)界相關(guān)人士推薦”。
最后，藍皮書編委會主任曹德云、編委會兩位副主任蘇罡、陳有棠和藍皮書審核專家董克用教授共同啟動了藍皮書發(fā)布儀式。
——閉門會議——
養(yǎng)老金藍皮書發(fā)布會結(jié)束后，養(yǎng)老金專委會成員召開了閉門會議，養(yǎng)老金專委會主任委員/長江養(yǎng)老黨委書記、董事長蘇罡主持了會議。會議就一二三支柱統(tǒng)籌建設(shè)和第三支柱制度頂層設(shè)計、業(yè)務(wù)形態(tài)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、科技賦能和信息平臺統(tǒng)籌建設(shè)等方面內(nèi)容進行了交流。銀保監(jiān)會人身險部的領(lǐng)導(dǎo)、專家及平安養(yǎng)老保險股份有限公司副董事長高菁、建信養(yǎng)老金管理有限責(zé)任公司總裁曹偉、太平養(yǎng)老保險股份有限公司副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)陳武、新華養(yǎng)老保險股份有限公司總經(jīng)理助理姜京、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司養(yǎng)老金管理中心總經(jīng)理吳偉英、恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老保險有限公司（籌）擬任董事長萬群、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司投資中心副總經(jīng)理余浩、易方達基金管理有限公司養(yǎng)老金部總經(jīng)理張廣、天弘基金管理有限公司總經(jīng)理助理朱海揚、博時基金管理有限公司代總經(jīng)理王德英、中國人民人壽保險股份有限公司投資部總經(jīng)理助理羅慧媛、施羅德投資管理（上海）有限公司總經(jīng)理張?zhí)m、華泰資產(chǎn)管理有限公司養(yǎng)老金及機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理張蓓、中信證券股份有限公司執(zhí)行總經(jīng)理寥海鷹參與了討論。
陳有棠 協(xié)會黨委委員、副秘書長
最后，協(xié)會副秘書長陳有棠以“感謝、信心和責(zé)任”為本次研討會和書籍發(fā)布會做總結(jié)。
一是感謝養(yǎng)老金專委會及參與撰寫藍皮書的各位專家的辛勤付出。藍皮書是在監(jiān)管指導(dǎo)、行業(yè)努力下推出的第一本保險行業(yè)養(yǎng)老金領(lǐng)域的專業(yè)書籍，大家都是養(yǎng)老金市場的探索者、實踐者和建設(shè)者，為養(yǎng)老金市場的發(fā)展建言獻策，會大大促進養(yǎng)老金市場的良性發(fā)展。
二是信心。養(yǎng)老金體系的建設(shè)是國家的一件大事，在監(jiān)管部門的引領(lǐng)下，大家群策群力，一定會建設(shè)好我國的養(yǎng)老金體系。
三是責(zé)任。他指出，養(yǎng)老金市場涉及到千家萬戶，做好養(yǎng)老事業(yè)意義重大。協(xié)會會員匯集了養(yǎng)老金領(lǐng)域投資方面各方面的主體，涵蓋養(yǎng)老金公司、保險集團、保險資管、證券、基金和銀行等市場主體，協(xié)會會繼續(xù)積極發(fā)揮好平臺的作用，做好監(jiān)管和市場的溝通，在大家共同的努力下，群策群力，共同推動我國養(yǎng)老事業(yè)的發(fā)展。
《中國保險業(yè)養(yǎng)老金管理藍皮書》（2020）將于2021年2月由上海財經(jīng)大學(xué)出版社正式出版。協(xié)會屆時將在協(xié)會官網(wǎng)、會員系統(tǒng)、微信公眾號與服務(wù)平臺發(fā)布養(yǎng)老金藍皮書的征訂通知，敬請關(guān)注！
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